Rusă Chineză (simplificată) Engleză Filipineză Italiană Stil Japonez Coreeană malaezian Thailandeză Vietnameză

Federal de legea № 162-FZ iunie 27 ani 2011

Cu privire la modificarea unor acte legislative ale Federației Ruse în legătură cu adoptarea Legii Federale "Pe sistemul național de plăți"

(Adoptată de către Duma de Stat, 14.06.2011 22.06.2011 aprobat de către Consiliul Federației)
(Publicat în "Gazeta Rossiyskaya" № 139 (5515) din 30.06.2011, precum și legislația în Adunarea Federației Ruse № 27 04.07.2011, Art. 3873.. Intrare în vigoare a se vedea articolul 23 prezentul act)
Atenție! Textul de la legea federală № 401-FZ, 06.12.2011

Articolul 1
Legea federală "Cu privire la Bănci și activități bancare" (astfel cum a fost modificată prin Legea federală din februarie 3 ani 1996 № 17-FZ) (Monitorul Oficial al Congresului Deputaților Poporului și Sovietul Suprem al RSFSR, 1990, № 27, Art. 357;. Legile din Federația Rusă , 1996, № 6, Art. 492,. 1998, № 31, Art. 3829,. 1999, № 28, Arta 3459, 3469,. 2001, № 26, Art. 2586;. № 33, Art. 3424,. 2002, № 12 , Art. 1093,. 2003, № 27, Art. 2700;. № 52, Arta 5033, 5037,. 2004, № 27, Art. 2711,. 2005, № 1, Art. 45,. 2006, № 19, Art. 2061.; № 31, Art. 3439,. 2007, № 1, Art. 9;. № 22, Art. 2563;. № 31, Art. 4011,.. № 41, Art. 4845; № 45, Art. 5425,. 2009, № 9, art 1043;. № 23, Art. 2776;. № 30, Art. 3739;. № 48, Art. 5731;. № 52, Art. 6428,. 2010, № 8, Art. 775;. № 19, Art. 2291;. № 27, . Art. 3432; № 30, Art. 4012; № 31, Art. 4193; № 47, Art. 6028; 2011, № 7, Arta 905), după cum urmează....:
1) partea a treia a articolului 1 citește după cum urmează:
"Non-Credit Bank organizație:
1) o instituție de credit care are dreptul de a exercita operațiuni bancare exclusive menționate la punctele 3 și 4 (numai în partea a conturilor bancare ale persoanelor juridice în legătură cu punerea în aplicare a transferurilor de numerar fără a deschide conturi bancare), precum și la punctul 5 (numai în legătură cu punerea în aplicare a transferuri de bani fără a deschide conturi bancare) și paragraful din secțiunea 9 5 prezentului document (în continuare - instituție de credit non-bancare, care are dreptul de a efectua transferuri de bani de la fără acoperirea conturilor bancare și alte operațiuni bancare asociate);
2) instituția de credit care are dreptul de a efectua operațiuni bancare avute în vedere anumite prezenta. Combinațiile permise de operatiuni bancare pentru un credit organizații non-bancare stabilite de Banca Rusiei. "
2) Articolul 5:
a) În prima parte:
4 punctul cuvântul "decontare" cu cuvintele "transfer de fonduri";
Articolul 9 citește după cum urmează:
"9) transferurile de bani fără a deschide conturi bancare, inclusiv de monedă electronică (e-mail, cu excepția pentru comenzi).";
b) Adăugați al șaptelea, după cum urmează:
"Transferurile de bani, fără deschiderea conturilor bancare, cu excepția transferului electronic de fonduri efectuate în numele unor persoane.";
3), în a doua parte a articolului 11 teza a treia după cum urmează: „Capitalul minim autorizat al instituției nou-înregistrate de credit non-bancare care solicită o licență pentru organizațiile de credit nebancare au dreptul de a efectua transferuri de bani fără a deschide conturi bancare și alte date asociate; tranzacții bancare în ziua în care cererea de înregistrare de stat și eliberarea unei licențe de a efectua operațiuni bancare este stabilit în sumă de 18 milioane . Ruble, „următoarea teză:“ Capitalul minim autorizat al organizației nou-înregistrate de credit non-bancare fără a solicita astfel de licențe, în ziua în care cererea de înregistrare de stat și eliberarea de licențe pentru a efectua operațiuni bancare este stabilită în mărime de 18 milioane de ruble „;.
4) în secțiunea 13 cuvintele "articolul 13.1 prezenta lege federală" cu "în legea federală" Cu privire la sistemul național de plăți ";
5) articol 13.1 considerat nul și neavenit;
6) Articolul 14:
a) 9 complet sub urmează:
"9) profile de candidați pentru organul executiv unic și contabilul-șef al organizațiilor de credit nebancare au dreptul de a transferurilor de bani fără a deschide conturi bancare și alte tranzacții bancare aferente. Aceste profile sunt umplute cu candidații personal și trebuie să conțină informațiile cerute de reglementările Banca Rusiei, precum și informații:
Prezența acestor persoane de învățământ superior (cu prezentarea unei copii a unei diplome sau a unui document echivalent);
Prezența (absența) condamnare ".;
b) pentru a adăuga partea a doua, după cum urmează:
"Dispozițiile 8 paragraf din prezentul articol nu se aplică în cazul prezentării documentelor pentru înregistrarea de stat a organizațiilor de credit nebancare au dreptul de a transferurilor de bani fără a deschide conturi bancare și alte tranzacțiile aferente bancare, precum și primirea unei licențe să efectueze operațiuni bancare." ;
7) a doua parte a articolului 15 citește după cum urmează:
"Decizia privind înregistrarea de stat a organizației de credit și eliberarea unei licențe de desfășurare operațiuni bancare, sau de a refuza făcut într-o perioadă de maximum șase luni de la data de depunere a documentelor prezentei legi federale, o astfel de decizie în ceea ce privește non-bancare de credit organizații care au dreptul privind transferurile de bani, fără deschiderea conturilor bancare și alte operațiuni bancare aferente - într-o perioadă care nu poate depăși trei luni. "
8) al doilea paragraf din secțiunea 1 cuvinte 16 "(pentru candidații la funcția de organ executiv unic și contabilul-șef al organizațiilor de credit nebancare, care au dreptul la transferuri de bani fără a deschide conturi bancare și alte tranzacțiile aferente bancare, - lipsa de lor de învățământ superior) ";
9) Articolul 26:
a) parte a treisprezecea, după cum urmează:
"Operatorii de sisteme de plată nu poate divulga terților informațiile cu privire la tranzacțiile și conturile participanților la sistemele de plăți și clienții acestora, altele decat cele prevazute de lege federală.";
b) Adăugați parte optsprezecelea, după cum urmează:
"Utilizarea centre, case de compensare de plată nu poate divulga terților informațiile cu privire la tranzacțiile și conturile participanților la sistemele de plăți și clienților acestora obținute în furnizarea de servicii operaționale, servicii de compensare participanților la sistemul de plăți, cu excepția pentru transferul de informații în cadrul sistemului de plăți, și cazuri Legea federală ".;
c) adăugarea parte nouăsprezecelea urmează:
"Dispozițiile prezentului articol se aplică la informațiile referitoare la operațiunile de clienți ai instituțiilor de credit implicate în agenții de plată bancare (subagents).";
d) prin adăugarea douăzecea parte urmează:
"Dispozițiile prezentului articol se aplică, de asemenea, informații despre soldul clienților emitente de monedă electronică ale instituțiilor de credit și informații privind transferurile electronice de instituțiile de creditare bani pe instrucțiunile de clienții lor.";
10) Articolul 27:
a) Prima parte a cuvintelor "stocate în instituție de credit", cuvintele ", precum și privind balanța de monedă electronică";
b) a doua parte va avea următorul cuprins:
"Cu arestarea a fondurilor deținute în conturi și depozite, sau pentru soldul instituțiilor emitente de monedă electronică de creditare imediat după primirea deciziei privind sechestrarea încetează operațiunile pentru acest cont (de depozit), precum și transferul electronic de fonduri în cadrul balanței Fondurile electronice sunt confiscate ".;
c) a treia parte din cuvintele "stocate în instituție de credit", cuvintele ", precum și privind balanța de monedă electronică";
11) Articolul 28:
a) În prima parte a cuvântului "creat în centrele stabilite de prelucrare de ordine și" se elimină;
b) Adăugați al șaptelea, după cum urmează:
"Instituțiile de credit trebuie să fie dreptul de a transfera fonduri în sistemele de plăți care îndeplinesc cerințele din Legea federală" Cu privire la sistemul național de plăți "."
12) a cincea parte a articolului 29 după "titularul acestui card," cuvintele "sau absența astfel de despăgubire," cuvintele "sau absența astfel de compensație."
Articolul 2
Postul 1 articol Legea 7 al Federației Ruse cu privire la martie 21 1991 ani № 943-1 "Pe autoritățile fiscale ale Federației Ruse" (Monitorul Oficial al Congresului Deputaților Poporului și Sovietul Suprem al RSFSR, 1991, № 15, Art. 492;. Monitorul de Congresul Deputaților Poporului din Federația Rusă și Sovietul Suprem al Federației Ruse, 1992, 34 №, Art. 1966;. 33 №, Art. 1912,. 1993, 12 №, Art. 429;. Legile din Federația Rusă, 1999, 28 №, Art. 3484,. 2002, 1 №, art 2,. 2003, № 21, Art. 1957,. 2004, № 27, Art. 2711,. 2005, № 30, Art. 3101,. 2006, № 31, Art. 3436,.. 2009, № 29, art 3599) adaugă următorul alineat , după cum urmează:
„Pentru a efectua controlul asupra respectării agenților de plată care funcționează în conformitate cu Legea federală din 3 iunie 2009, numărul 103-FZ“ Cu privire la activitatea de a primi plăți ale persoanelor fizice, efectuate de agenții de plată „agenți de plată bancare și subagenti bancare de plată care funcționează în conformitate cu legea federală „privind sistemul național de plăți“, obligațiile de a livra organizației de credit primite de la plătitori atunci când primesc plăți în numerar pentru achisleniya integral pe contul bancar special (e), utilizarea de plată agenți, furnizori, agenți de plată bancare și subagenti de plată bancare conturi bancare speciale pentru plăți, precum și să impună amenzi organizațiilor angajatorilor și individuale pentru încălcarea acestor cerințe.“.
Articolul 3
Partea a IV Articolul 37 Legea RF februarie 7 ani 1992 № 2300-1 "Cu privire la protecția drepturilor consumatorilor" (astfel cum a fost modificată prin Legea federală din ianuarie 9 ani 1996 № 2-FZ) (Buletinul Congresului Deputaților Poporului din Federația Rusă și Sovietului Suprem al Federației Ruse, 1992, № 15, Art. 766;. Legile din Federația Rusă, 1996, 3 №, Art. 140,. 1999, 51 №, Art. 6287,. 2004, 52 №, Art. 5275,. 2006, 31 №, Art. 3439.; 2009, № 23, art. 2776), după cuvintele "banca agent plătitor", cuvintele "(subagent)."
Articolul 4
Articolul 42 Legea federală din luna aprilie 22 ani 1996 № 39-FZ "pe piața valorilor mobiliare" (Legislație colectate din Federația Rusă, 1996, 17 №, Art. 1918,. 2001, 33 №, Art. 3424,. 2002, 52 №, art. ... 5141; 2006, № 1, Art. 5; № 17, Art. 1780; № 31, art 3437) 24 adaugă punctul de a citi:
"24) interacționează cu Banca Rusiei în punerea în aplicare a Băncii Rusiei pentru supravegherea și supravegherea sistemelor de plată, care transfera bani pentru decontarea tranzacțiilor cu valori mobiliare, și (sau) operațiunile efectuate pe de tranzacționare organizată, în cazurile prevăzute de Legea federală" Pe sistemul național de plăți ""..
Articolul 5
Marcați ca parte a Codului Fiscal al Federației Ruse (culegere de legi ale Federației Ruse, 1998, 31 №, Art. 3824,. 1999, 28 №, Art. 3487,. 2000, 2 №, Art. 134,. 2003, 27 №, Art. 2700.; № 52, Art. 5037,. 2004, № 27, Art. 2711;. № 31, Art. 3231,. 2005, № 45, Art. 4585,. 2006, № 31, Art. 3436,. 2007, № 1, Art. 28,. 31, № 18, Art. 2118,. 2008, № 26, Art. 3022;. № 48, Arta 5500, 5519,. 2009, № 52, Art. 6450,. 2010, № 31, Art. 4198;. № 45, art. 5752, № 48, Art. 6247; № 49, Art. 6420; 2011, № 1, Arta 16), după cum urmează..:.
1) litera 2 articol 23 supliment paragraf 1.1 pentru a citi:
"1.1) apariția sau încetarea dreptului de utilizare a mijloacelor electronice de plata corporative pentru transferul electronic de fonduri - în termen de șapte zile de la eveniment (reziliere) a unui astfel de drept;"
2) litera 3 articol 45 supliment paragraf 1.1 pentru a citi:
"1.1) de la transferul unei persoane, în scopul de transfer bancar la bugetul Federației Ruse la contul de Trezorerie Federale, fără a deschide un cont de bani bancar la bănci de către un individ, dacă acestea sunt suficiente pentru transferul,";
3) Articolul 46:
a) Numele cuvintele ", precum și prin numerar sa electronică";
b) Punctul 1 cuvintele "și de numerar sa electronică";
c) al doilea paragraf punctul 2 după "întreprinzător privat", cuvintele ", precum și autoritatea fiscală a dispune transferul de monedă electronică de a contribuabilului (agent fiscal) - o organizație sau întreprinzător individual";
d) prin adăugarea 6.1 alineatul urmează:
"În cazul în care 6.1 insuficiente sau nu fonduri în conturile contribuabilului (agent fiscal) - o organizație sau individ autoritatea fiscală antreprenor de a colecta impozitele prin fonduri electronice..
Scutirea de impozit de monedă electronică a contribuabilului (agent fiscal) - o organizație sau întreprinzător individual va fi prin intermediul unei bănci, care sunt electronice de ordine autoritățile fiscale emitente de monedă pentru transferul de monedă electronică de a contribuabilului (agent fiscal) - o organizație sau întreprinzător individual în bancă.
Autoritatea fiscală să dispună transferul de bani electronici trebuie să precizeze detaliile de plata electronice corporative contribuabilul (agent fiscal) - o organizație sau întreprinzător individual, cu care să se facă de transfer electronic de fonduri, o indicație a sumei care urmează să fie transferate, precum și detaliile de conturi ale contribuabilului (impozit agent) - o organizație sau întreprinzător individual.
Colectarea unei taxe poate fi din cauza resturilor de numerar electronice în ruble, și în eșecul lor ca soldul monedă electronică în valută străină. În colectarea taxei de la resturi de bani electronici în valută străină și în ordinea specificată autoritatea fiscală a transfera electronic contul de numerar valută străină a contribuabilului (agent fiscal) - o organizație sau bancă de întreprinzător individual electronice transferă fonduri în acest cont.
În colectarea impozitelor soldurilor datorate de monedă electronică în valută străină și specificați în ordinea autorității fiscale de a transfera conturile electronice rublei de numerar ale contribuabilului (agent fiscal) - organizația sau întreprinzător individual (adjunct) al autorității fiscale, în același timp cu cererea autorității fiscale de a transfera electronic numerar a trimis un ordin la banca de vânzare nu mai târziu de data valutei a contribuabilului (agent de impozitare ) - o organizație sau un întreprinzător individual. Costurile asociate cu vânzarea de valută, sunt efectuate de un contribuabil (agent fiscal). Banca transferă moneda electronică în contul rublei al contribuabilului (agent fiscal) - organizația sau antreprenor individuale în sumă echivalentă cu suma de plată în ruble la cursul de schimb al Băncii Centrale a Federației Ruse la data transferului de fonduri electronice.
În caz de insuficiență sau absența de monedă electronică de a contribuabilului (agent fiscal) - o organizație sau întreprinzător individual, în ziua în care banca a primit ordin al autorității fiscale pentru instrucțiuni electronic de transfer de fonduri este executat la primirea de numerar electronice.
Autoritatea fiscală să dispună transferul de fonduri electronice executate de către bancă, nu mai târziu de o zi lucrătoare de la data primirii de astfel de ordine, în cazul în care recuperarea taxa este datorată de resturi de bani electronici în ruble, și nu mai târziu de două zile lucrătoare, în cazul în care impozitul penalizarea este datorat Electronic Cash soldurile în valută străină ".;
d) 7 alineatul ar trebui să citească:
. „7 lipsesc sau sunt fonduri insuficiente în conturile unui contribuabil (agent fiscal) - o organizație sau un întreprinzător individual sau în numerar sale electronice, sau, în absența informațiilor privind conturile unui contribuabil (agent de impozitare) - organizație sau de afaceri individuale sau informații cu privire la detaliile mijloacelor sale electronice corporative plată utilizată pentru transferuri de fonduri electronice, autoritatea fiscală are dreptul de a colecta taxe în detrimentul altor bunuri ale unui contribuabil și (agent fiscal) - organizația sau întreprinzător individual, în conformitate cu articolul 47 din Cod „.;
e) Postul 8 cuvintele "sau suspendarea transferurilor electronice de fonduri";
4) Articolul 48:
a) primul paragraf punctul 1 după "numerar în bancă", cuvintele ", transferurile electronice de fonduri se fac prin mijloace electronice de plată personalizate,";
b) paragraful 1 cuvintele 5 "și transferurile electronice de fonduri se fac prin mijloace electronice de plată personalizate";
5) litera 3 articol 60 după "în contul contribuabilului", cuvintele "sau restul de bani sa electronică";
6) Articolul 76:
a) denumirea, după "bănci", cuvintele ", precum și transferul electronic de fonduri";
b) la punctul 1:
primul paragraf, după cuvintele "bancare", cuvintele "și transferul electronic de fonduri";
adaugă următorul paragraf:
"Suspendarea transfer electronic de fonduri înseamnă încetarea tuturor tranzacțiilor bancare care implică reducerea soldului numerarului electronice, cu excepția cazului cerute de 2 punctul prezentul articol.";
c) la punctul 2:
primul paragraf, după cuvintele "bancare", cuvintele "și transferul acesteia în format electronic de fonduri";
În al doilea paragraf, cuvintele "bancare", cuvintele "și transferul acesteia în format electronic de fonduri";
Adauga un nou paragraf al patrulea citi:
"Suspendarea transfer electronic de fonduri contribuabilă organizației, în cazul prevăzut la prezentul alineat, înseamnă încetarea operațiunilor bancare care implică reducerea soldului de monedă electronică de până la suma specificată în decizia autorității fiscale.";
Paragraful patru considerat al cincilea paragraf;
adaugă următorul paragraf:
"Suspendarea transfer electronic de fonduri în cadrul organizației străină contribuabil valută, în cazul prevăzut la prezentul alineat, înseamnă încetarea operațiunilor bancare care implică reducerea soldului de monedă electronică de până la suma în valută străină, echivalentul specificate în decizia autorității fiscale suma în ruble, la cursul de schimb al Banca a Federației Ruse, la data de începere a suspendării transfer electronic de fonduri în prețuri în valută străină ale contribuabilului. "
g) La punctul 3:
primul paragraf, după cuvintele "bancare", cuvintele "și transferul acesteia în format electronic de fonduri";
În al doilea paragraf, după cuvintele "Contul" se introduc cuvintele "și transferul electronic de fonduri";
e) în punctul 4:
primul paragraf, după cuvintele "bancare", cuvintele "și transferul acesteia în format electronic de fonduri";
În al doilea paragraf, după "contribuabil-organizație", cuvintele "și transferul acesteia în format electronic de fonduri";
Al treilea paragraf se va citi:
"Procedura pentru trimiterea la decizia autorităților bancare pe cale electronică fiscale de a suspenda operațiunile de pe contul organizației contribuabilului în bancă și se transferă banii electronică sau decizia de a anula suspendarea operațiunilor pe conturile organizației contribuabilului în bancă și se transferă fondurile sale electronice stabilite de către Banca Centrală a Rusiei federație, în coordonare cu organul executiv federal responsabil de control și supraveghere în zona de impozite și taxe ".;
al patrulea paragraf, după cuvântul "bancă", cuvintele "și transferurile electronice de fonduri sale";
al cincilea paragraf, după cuvântul "bancă", cuvintele "și de transfer de numerar sa electronică";
e) 5 postul după "operațiuni au fost suspendate," se introduc cuvintele "și restul de transfer electronic de fonduri a fost suspendat," se introduc cuvintele "și de transfer de numerar sa electronică";
g) din 6 după "bancă", cuvintele "transfera numerar sa electronică";
h) la punctul 7:
primul paragraf, după cuvintele "bancare", cuvintele "și transferul acesteia în format electronic de fonduri", după "astfel de operațiuni", cuvintele "unui astfel de transfer", cuvintele ", autoritatea de decizie de impunere de a revoca suspendarea transferului său electronic de fonduri";
În al doilea paragraf, cuvintele "bancare", cuvintele "și transferul acesteia în format electronic de fonduri";
adaugă următorul paragraf:
„Dacă după decizia de a suspenda transferul de fonduri electronice contribuabilă organizare în banca a schimbat numele contribuabilului-organizației și (sau) detaliile mijloacelor electronice de firma de organizare contribuabil de plată, transferuri de fonduri electronice, utilizând care suspendate pe decizia autorității fiscale , decizia care urmează să fie executate de către bancă cu privire la contribuabil-organizație, a schimbat numele și traducerile numerar electronic, folosind un mijloc de plată electronică corporativă, care și-a schimbat detaliile „.;
i) punctul 8 după "bancă", cuvintele "și transferurile electronice de fonduri sale";
k) prin adăugarea 9.3 alineatul urmează:
". 9.3 Alineatele 9, 9.1 9.2 și se aplică, de asemenea, în caz de suspendare a transferului electronic de fonduri ale organizației contribuabilului.";
l) punctul 10 după "bancă", cuvintele "și transferul acesteia în format electronic de fonduri";
m) în cuvintele 11 paragraful "și" exclude cuvintele ", precum și cu privire la suspendarea transferurilor electronice de fonduri de persoane";
n) punctul 12 după "conturile contribuabilului-organizație", cuvintele ", precum și transferul acesteia în format electronic de fonduri," se introduc cuvintele "și de a oferi dreptul organizației de a utiliza noile mijloace corporative electronice de plată pentru transferul electronic de fonduri";
7) Articolul 86:
a) la alineatul 1:
primul paragraf, după cuvintele "întreprinzătorii privați", cuvintele "și să le dea dreptul de a utiliza mijloace electronice de plată corporative pentru transferul electronic de fonduri";
În al doilea paragraf, după "(întreprinzător individual)" se introduc cuvintele ", pentru a acorda drepturi sau încetarea dreptului de a organiza (întreprinzător individual) să utilizeze mijloace corporative electronice de plată pentru transferul electronic de bani pentru a schimba detaliile de mijloace corporative electronice de plată," cuvintele "de deschidere, de închidere sau modifica detaliile unui astfel de cont "cu cuvântul" eveniment ";
Al treilea paragraf, după "informații cont", cuvintele ", de a acorda drepturi sau încetarea dreptului organizației (întreprinzător individual) să utilizeze mijloace electronice de plata corporative pentru transferuri electronice de fonduri, schimbarea de detalii de plata electronice corporative";
al patrulea paragraf, după "informații cont", cuvintele ", pentru a acorda drepturi sau încetarea dreptului de a organiza (întreprinzător individual) să utilizeze mijloace electronice de plată corporative pentru transferul electronic de bani pentru a modifica detaliile de plată electronică corporativă";
b) la punctul 2:
primul paragraf, după cuvintele "(care desfășoară activități independente)", cuvintele ", precum și de ajutor privind soldul de numerar electronice și transferuri electronice de fonduri";
în al doilea paragraf, cuvintele "și" exclude cuvintele "banca", cuvintele ", precum și informații despre soldul de numerar electronice și transferuri electronice de fonduri";
Al treilea paragraf se va citi:
"Menționate în prezentul alineat, informațiile pot fi căutate de către autoritatea fiscală, după decizia de a colecta impozitele și taxele, precum și în cazul deciziei de a suspenda operațiunile pe conturile organizației (antreprenorului individual), suspendarea transferurilor electronice de fonduri sau revoca suspendarea operațiunilor pe conturile (individuale antreprenor), precum și suspendarea transferurilor electronice de fonduri. "
a) 4 alineat, cuvintele ", precum și pentru plata electronică corporative de astfel de persoane, utilizate pentru transferul electronic de fonduri";
8) litera 1 articol 102 supliment paragraf 6 pentru a citi:
"6) a prezentat sistemul public de informare cu privire la plățile de stat și municipale prevăzute de Legea federală din iulie 27 2010 ani № 210-FZ" La organizarea serviciilor de stat și municipale "."
9) adaugă articolul 135.2 urmează:
"Articolul 135.2. Obligațiile băncii Încălcarea legate de banii electronici
1. Acordarea organizarea dreapta, unic proprietar, un notar in practica privata, sau un avocat, un avocat pentru a stabili un birou, utilizarea corporativ mijloace electronice de plată pentru transferul electronic de fonduri fără a prezenta dovezi ale persoanei (notificare) pentru înregistrarea la autoritățile fiscale, precum și dispozițiile prezentului dreapta atunci când decizia autorităților fiscale Băncii de a suspenda transferul de bani electronici această persoană
implica colectarea amenzii 20 mii.
2. Imposibilitatea de a comunica într-o autoritățile în timp util fiscale bancare referitoare la prestarea (reziliere) organizarea drepturi, unic proprietar, un notar in practica privata, sau un avocat, un avocat pentru a stabili un birou, utilizați mijloace corporative electronice de plată pentru transferul electronic de fonduri, schimbarea detaliu de plata al companiilor electronice
se percepe o amendă 40 mie.
3. Executarea de către banca în cazul în care are decizia autorităților fiscale de a suspenda transferul de bani electronici la contribuabil, plătitor taxe sau agent fiscal să dispună transferul de fonduri electronice, neîndeplinirea obligațiilor de a plăti impozit (plată în avans), colectarea, penalități, amenzi,
se percepe un procent 20 amendă de la valoarea prevăzută, în conformitate cu cererea plătitorului taxei de contribuabil, sau agent fiscal, dar nu mai mult de datoria, iar în lipsa datoriilor - în sumă 20 mii.
4. Nerespectarea ilicită de către bancă, în conformitate cu prezentul cod, termenul de autoritatea fiscală să dispună transferul de fonduri electronice
presupune amendă în valoare de rata stopyatidesyatoy unul dintre Banca Centrală a Federației Ruse, dar nu la sută mai mult 0,2 pentru fiecare zi calendaristică de întârziere.
5. Angajeze banca de acțiune pentru a crea o situație de lipsă de echilibru în numerar electronică a contribuabilului sau agentul plătitor de impozitare de colectare pentru care banca este instruit autoritatea fiscală
se percepe o amendă de interes nu 30 primite ca urmare a sumei astfel de acțiuni.
6. Imposibilitatea de a certificatelor bancare ale soldurilor de numerar și transferuri electronice de marcat electronic la autoritățile fiscale, în conformitate cu articolul 2 86 prezentul cod și (sau) nedivulgarea privind soldul transferurilor de bani electronici au fost suspendate, în conformitate cu articolul 5 76 prezentul cod și prezentarea de certificate de timp sau certificate care conțin informații false,
implica colectarea amenzii 10 mii ".;
10) 136 articol după cum urmează:
"Articolul 136 Procedura privind băncile cu amenzi și penalizări.
Sancțiuni prevăzute la art 132 - 135.2, colectate în aceeași ordine ca prevăzute de prezenta sancțiuni de aplicare a Codului pentru infracțiuni fiscale "..
Articolul 6
Asigurați Codul bugetul Federației Ruse (culegere de legi ale Federației Ruse, 1998, 31 №, Art. 3823,. 2005, 1 №, Art. 8,. 2007, 18 №, Art. 2117,.. 2010, 19 №, Arta 2291) următoarele modificări :
1) la alineatul 2 articol 160.1:
a) Adauga un nou alineat, alineatul șapte, după cum urmează:
"Oferă informațiile necesare pentru plata de bani de către persoane fizice și juridice pentru serviciile guvernamentale de stat și locale, precum și alte taxe care generează bugetele de venituri de generare a sistemului bugetar al Federației Ruse, Sistemul de Informații de Stat privind plățile de stat și municipale, în conformitate cu procedura stabilită de către Federal Actul din iulie 27 2010 ani № 210-FZ "La organizarea serviciilor de stat și municipale," ";
b) al șaptelea paragraf punctul de opt count;
2) la alineatul 1 articol 166.1:
a) nou alineat douăzeci secunde lectură:
"Efectuează crearea, întreținerea, dezvoltarea și întreținerea Sistemului de Informații de Stat privind plățile de stat și municipale;"
b) Adăugați alineatul douăzeci și treia a citi:
"În coordonare cu Banca Centrală a Federației Ruse, în conformitate cu Legea federală din iulie 27 2010 ani № 210-FZ" La organizarea serviciilor de stat și municipale, "comportamentul sistemului informațional de stat de plăți guvernamentale de stat și locale;"
a) la alineatul douăzeci și doilea paragraf al numărului douăzeci și patra.
Articolul 7
Articolul 28 Legea federală din februarie 25 ani 1999 № 40-FZ "cu privire la insolvabilitate (faliment)" (Legislația colectate din Federația Rusă, 1999, 9 №, Art. 1097,. 2001, 26 №, Art. 2590,. 2004, № 34 .., Art. 3536; 2009, № 18, art 2153) 3 adaugă punctul de a citi:
"3 tranzacție efectuată de către organizații de creditare -. Participanți ai sistemului de plăți, plata central de compensare contrapărții sistem de plata Clearinghouse, în conformitate cu care instituția de credit are o obligație, ca urmare a definiției de plată de compensare pozițiilor pe o bază netă, în sistemul de plată, cu condiția să îndeplinească cerințele de tranzacții Legea federală "Cu privire la sistemul național de plăți", nu poate fi infirmată în baza motivelor specificate în prezentul articol. ".
Articolul 8
Postul 3 articole 333.18 ale Codului Fiscal al Federației Ruse (culegere de legi ale Federației Ruse, 2000, 32 №, Art. 3340,. 2004, 45 №, Art. 4377,. 2005, 52 №, Art. 5581,. 2006, 1 №, art. .. 12; 2007, № 31, Art. 4013; 2009, № 52, art 6450) se adaugă următorul paragraf:
"În prezența autorităților și a funcționarilor menționate la punctul 1 articole 333.16 ale acestui Cod, cu excepția informațiilor consulară despre plata taxei prevăzute în sistemul de informații de stat de plăți guvernamentale de stat și locale, prevăzute de Legea federală din iulie 27 ani 2010 № 210 -FZ "La organizarea serviciilor de stat și municipale," confirmarea de plată al plătitorului taxei de stat nu este necesară. ".
Articolul 9
Legea federală din august 7 ani 2001 № 115-FZ "privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor provenite din Crimă și finanțării terorismului" (Legislație colectate din Federația Rusă, 2001, 33 №, Art. 3418,. 2002, 44 №, . Art. 4296; 2004, № 31, Art. 3224,. 2006, № 31, Art. 3446,. 2007, № 16, Art. 1831;. № 49, Art. 6036,. 2009, № 23, Art. 2776,. 2010, № 30, Arta 4007) după cum urmează.:
1) Articolul 7:
a) la alineatul 1.1 cuvântul "instituirii și de identificare a beneficiarilor" cu "clientul reprezentantul, și (sau) beneficiar";
b) la punctul 1.2 cuvântul "instituirii și de identificare a beneficiarilor" cu "clientul reprezentantul, și (sau) beneficiar";
c) 1.4 alineatul adauga urmează:
. „Identificarea clienților 1.4 - o persoană fizică, reprezentantul clientului și (sau) beneficiarul nu este efectuată în exercitarea organizațiilor de credit, inclusiv cu implicarea agenților de plată bancare, transfer de bani fără a deschide un cont, inclusiv de numerar electronic, în cazul în care suma de transfer nu mai mult de ruble 15 000 sau în sumă de valută echivalentă cu ruble 15 000, cu excepția cazului în cazul în care angajații instituției de credit, agenții bancare de plată există suspiciuni că azannaya operațiune se efectuează în scopul legalizării (spălării) spălării sau finanțării terorismului. „;
d) prin adăugarea 1.5 alineatul urmează:
"1.5 O instituție de credit trebuie să aibă dreptul de a percepe în baza contractului de către organizații de credit, altele, Serviciul Federal poștale, agent de banca plata efectuarea de identificare a clientului -. Un individ, un reprezentant al clientului, și (sau) beneficiarul, în scopul de a face un transfer de fonduri fără un cont bancar, inclusiv Electronic Cash ".;
e) adaugă alineatul 1.6 urmează:
". 1.6 În cazul menționat la 1.5 alineatul al prezentului articol, o instituție de credit, însărcinat cu identificarea, va fi responsabil pentru respectarea cerințelor privind identificarea, prezenta lege federală și adoptate în conformitate cu actele de reglementare legale.";
e) adaugă alineatul 1.7 urmează:
"1.7 organizații de credit., Serviciul Federal poștale încredințat efectuarea de identificare va fi răspunzător pentru nerespectare privind identificarea, în conformitate cu prezenta lege federală Banci agenți plătitori va fi răspunzătoare pentru nerespectarea privind identificarea, în conformitate cu acordul încheiat cu credit. organizație ".;
g) 1.8 alineatul adauga urmează:
"1.8. Nerespectarea cerințelor stabilite pentru a identifica persoana căreia, în conformitate cu această organizație de credit articol 1.5 a comandat o identificare, va fi responsabil, în conformitate cu acordul încheiat cu o instituție de credit, inclusiv recuperarea unei sancțiuni (amenzi, sancțiuni). Nerespectarea cerințelor stabilite Identificarea poate fi, de asemenea, motive pentru retragerea unilaterală din contractul de instituția de credit cu persoana specificată ".;
h) prin adăugarea 1.9 alineatul urmează:
"1.9. Persoanele la care instituția de credit însărcinat cu identificarea, în conformitate cu 1.5 alineatul prezentul articol, o instituție de credit trebuie să treacă informațiile complete obținute în timpul de identificare, în modul specificat în contract, în termenul stabilit de Banca Rusiei pentru coordonarea cu autorizat autoritate ".;
i) se adaugă alineatul 1.10 urmează:
"Instituțiile de credit. 1.10 sunt obligate să raporteze Băncii Rusiei în modul prevăzut de informații cu privire la persoanele cărora instituția de credit însărcinate cu identificarea.";
k) la punctul nouă al 2 punctul sugerate de "recomandări" pentru a înlocui cuvântul "cerințe";
2) Articolul 8:
a) În partea a treia, cuvintele "cinci zile lucrătoare de" substitut "pentru zile 30";
b) pentru a adăuga o nouă parte patrulea, după cum urmează:
„Potrivit instanței cu privire la aplicarea organismului autorizat de funcționare a conturilor bancare (depozite), precum și alte tranzacții cu bani sau alte bunuri ale organizațiilor sau persoanelor împotriva cărora este obținut în conformitate cu stabilită în conformitate cu prezenta lege federală informația cu privire la implicarea lor în scopul de a activității extremiste sau teroriste, sau juridice, entități deținute sau controlate de astfel de organizații sau persoane, persoane fizice sau juridice care acționează în mod direct sau indirect, în numele sau la conducerea unor astfel de organizații sau persoane, se suspendă până la eliminarea acestei decizii, în conformitate cu legislația rusă „.;
c) în al patrulea și al cincilea, respectiv, o parte considerat a cincea și a șasea;
3) a doua parte a articolului 10 adaugă cuvintele "sau pe baza de reciprocitate."
Articolul 10
Scrieți în Codul Federația Rusă cu privire la contravențiile administrative (Colecția Federației Ruse, 2002, № 1, articolul 1 ;. № 30, articolul 3029 ;. № 44, articolul 4295 2003 ;., № 27, articolul 2700, 2708, 2717 .; № 46, Art 4434 ;. № 50, Art 4847, 4855 ;. № 52, Art 5037 ;. 2004, № 31, Art 3229 ;. № 34, Art 3529, 3533 ;. 2005, № 1, Art 9 ,. 13, 45; № 10, Art 763 ;. № 13, Art 1075, 1077 ;. № 19, Art 1752 ;. № 27, Art 2719, 2721 ;. № 30, Art 3104, 3131 ;. № 50, art. 5247; 2006, № 1, Art 10 ;. № 2, Art 172 ;. № 10, Art 1067 ;. № 12, Art 1234 ;. № 17, Art 1776 ;. № 18, Art 1907 ;. № 19, art . 2066; № 23, Art 2380 ;. № 31, Art 3420, 3433, 3438, 3452 ;. № 45, Art 4641 ;. № 50, Art 5279 ;. № 52, Art 5498 ;. 2007, numărul 1, Arta 21, 29, 33 ;. № 16, Art 1825 ;. № 26, Art 3089 ;. № 30, Art 3755 ;. № 31, Art 4007, 4008 ;. № 41, Art 4845 ;. № 43, art 5084 ;. № 46, 5553 element ;. 2008, numărul 18, art. 1941; Numărul 20, art. 2251; Numărul 30, art. 3604; Numărul 49, art. 5745; Numărul 52, art. 6235, 6236; 2009, № 7, art. 777; Numărul 23, art. 2759, 2776; Numărul 26, art. 3120, 3122; Numărul 29, art. 3597, 3642; Numărul 30, art. 3739; Numărul 45, art. 5267; Numărul 48, art. 5711, 5724; Numărul 52, art. 6412; 2010, № 1, art. 1; Numărul 21, art. 2525; Numărul 23, art. 2790; Numărul 27, art. 3416; Numărul 28, art. 3553; Numărul 30, art. 4002, 4005, 4006, 4007; Numărul 31, art. 4158, 4164, 4193, 4195, 4206, 4207, 4208; Numărul 41, art. 5192, 5193; Numărul 49, art. 6409; 2011, № 1, art. 10, 23, 54; Numărul 7, art. 901, 905; Numărul 15, art. 2039; Numărul 17, art. 2310; Numărul 19, art. 2715) următoarele modificări:
1) Articolul 15.1:
a) nume ar trebui să citească:
"Articolul 15.1 Încălcarea ordinea fluxului de numerar și ordinea de tranzacții în numerar, precum și încălcarea utilizarea de conturi bancare speciale.";
b) La primul paragraf cuvântul "încălcare" cu cuvintele "1 Încălcarea.";
c) adăugarea parte 2 urmează:
„2. Violarea agenților plătitori, care funcționează în conformitate cu Legea federală din 3 iunie 2009, numărul 103-FZ“ Cu privire la activitatea de acceptare a plăților de la persoane fizice, efectuate de către agenții de plată „agenți de plată bancare și subagenti bancare de plată care funcționează în conformitate cu legea federală „privind sistemul național de plăți“, obligațiile de a livra organizației de credit primite de la plătitori atunci când primesc plăți de numerar care urmează să fie creditate în OBE completă ME în contul dvs. bancar special (e), precum și nefolosirea plătitori agenților, furnizorii, agenții de plată bancare și subagenti de plată bancare conturi bancare speciale pentru punerea în aplicare a calculului în cauză -
pasibilă de o amendă administrativă asupra oficialilor în valoare de patru mii la cinci mii de ruble pentru persoane juridice - patruzeci de mii la cincizeci de mii. "
2) capitolul 15 Adaugă articol 15.36 urmează:
"Articolul 15.36. Banca Nerespectarea reglementărilor Rusia vizează supravegherea acestora în sistemul național de plăți
Nerespectarea repetată de a efectua în cursul anului de către operatorul de sistem de plata operațiunilor centrului, centrul de compensare de plată Banca prescripțiilor din Rusia, trimis în supravegherea sistemului național de plăți -
pasibilă de o amendă administrativă privind funcționarii în valoare de treizeci de mii la cincizeci de mii de ruble pentru persoane juridice - 100000 la 500000. "
3) parte 1 articol 23.1 după cifrele "15.33," cuvintele "15.36 (cu excepția pentru infracțiuni administrative comise de către o instituție de credit),";
4) Articolul 28.3:
a) Punctul 81 parte 2 după cum urmează:
"81) funcționari ai Băncii Rusiei - a contravențiilor administrative prevăzute la articolul 15.26, piese 1 - 4 articol 15.27, articolul 15.36 (cu excepția pentru infracțiuni administrative comise de către o instituție de credit) din prezentul Cod";
b) la primul paragraf cuvintele "4 și autorizate de autoritățile executive ale Federației Ruse", cu cuvintele "autorizate de către autoritățile executive ale Federației Ruse și Banca Rusiei";
5) Articolul 32.2:
a) Partea 3 citește după cum urmează:
„3. Valoarea sancțiunii administrative plătite sau transferate unei persoane atrase la răspundere administrativă, o instituție de credit, inclusiv cu implicarea agentului de plată bancar sau subagentul bancare de plată, care funcționează în conformitate cu Legea federală“ Cu privire la sistemul național de plăți“, organizarea federale poștale fie din cauza agentului plătitor, să desfășoare activități în conformitate cu legea federală iunie 3 2009, numărul 103-FZ „asupra activității de acceptare a plăților INDIVIZI persoanele FIR, efectuate de agenții de plată „“;
b) 53 partea de după "confirma plata unei amenzi administrative," cuvintele "și informații privind plata unei amenzi administrative în sistemul de informații de stat de plăți guvernamentale de stat și locale";
c) adăugarea parte 8 urmează:
„8. Banca sau o altă instituție de creditare, organizarea serviciului poștal federal, agent plătitor, care desfășoară activități privind primirea plăților de la persoane fizice, sau agent de plată bancar (sub-agent) care desfășoară activități în conformitate cu Legea federală“ Cu privire la sistemul național de plăți“, care a plătit suma sancțiune administrativă, se imediat după plata unei feței administrative fin, aducând la răspundere administrativă, pentru a furniza informații cu privire la amenda administrativă de plătit în sistem de informații de stat de plăți de stat și municipale prevăzute de Legea federală iulie 27 2010, numărul 210-FZ „Cu privire la organizarea serviciilor publice și municipale“.“.
Articolul 11
Legea federală din iulie 10 2002 ani № 86-FZ "La Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)" (Legislația colectate din Federația Rusă, 2002, 28 №, Art. 2790,. 2003, 2 №, Art. 157;. № 52 , Art. 5032,. 2004, № 27, Art. 2711;. № 31, Art. 3233,. 2005, № 25, Art. 2426;. № 30, Art. 3101,. 2006, № 19, Art. 2061;. № 25, art 2648,. 2007, № 1, Arta 9, 10;. № 10, Art. 1151;. № 18, Art. 2117,. 2008, № 42, Arta 4696, 4699;. № 44, Art. 4982;. № 52, art 6229, 6231; 2009, № 1, Art. 25; № 29, Art. 3629; № 48, Art. 5731; 2010, № 45, Art. 5756; 2011, № 7, Arta 907), după cum urmează......:
1) al patrulea paragraf din secțiunea 3 după cum urmează:
"Pentru a asigura stabilitatea și dezvoltarea sistemului national de plati.";
2) articol 4 4.1 adaugă punctul de a citi:
"4.1) prevede supravegherea și supraveghere în sistemul național de plăți;"
3) Punctul cinci puncte 8 13 articol după cum urmează:
"Stabilitatea și dezvoltarea sistemului de plăți național";
4) adaugă articolul 62.1 urmează:
"Articolul 62.1 Banca Rusiei. Seturile de organizațiile non-bancare de credit dreptul de a transferurilor de bani fără a deschide conturi bancare și alte tranzacții bancare aferente în conformitate cu partea 1 alineatul trei al articolului 1 Legea federală" Cu privire la bănci și activitatea bancară ", obligatoriu următoarele standarde:
1) adecvarea fondurilor proprii (capital), definit ca raportul dintre fondurile proprii (capital) la suma pasivelor către clienții din ultimul trimestru al anului data de raportare. Raportul dintre fondurile proprii (capital) se stabilește la sută 2;
2) coeficientul de lichiditate, definit ca raportul dintre activele lichide în următoarele zile 30 de performanță perioadă la datorii de la clienți pentru ultimul trimestru din data de raportare. Coeficientul de lichiditate este fixată la sută 100.
Organizațiile non-bancare de credit care au dreptul la transferuri de bani fără a deschide conturi bancare și alte tranzacții bancare aferente, trebuie să gestioneze riscul operațional și pentru a asigura buna punere în aplicare a transferului de fonduri, în conformitate cu cerințele stabilite prin actele normative ale Băncii Rusiei.
Organizațiile non-bancare de credit care au dreptul la transferuri de bani fără deschiderea conturilor bancare și a altor tranzacții aferente bancare, care medii șase luni, cuantumul obligațiilor către clienții săi pentru transferurile de bani fără a deschide conturi bancare în cursul lunii depășește 2 miliarde de ruble, de raportare Banca Rusia pe o bază trimestrială.
Organizațiile non-bancare de credit care au dreptul la transferuri de bani fără deschiderea conturilor bancare și a altor tranzacții aferente bancare, care medii șase luni, cuantumul obligațiilor către clienții săi pentru transferurile de bani fără a deschide conturi bancare în cursul lunii nu depășește 2 miliarde de ruble sunt raportarea la Banca Rusiei o dată pe an.
Procedurile și formularele pentru raportarea non-bancare organizații de creditare care au dreptul la transferuri de bani fără a deschide conturi bancare și alte tranzacții bancare aferente vor fi prescrise de către Banca Rusiei.
Organizațiile non-bancare de credit care au dreptul la transferuri de bani fără a deschide conturi bancare și alte tranzacții bancare aferente, poate emite avansuri în numerar către clienți pentru transferuri fără deschiderea conturilor bancare numai:
1) datorate de Banca Rusiei;
2) pe depozit la Banca Rusiei;
3) privind conturile corespondente cu instituțiile de credit.
Organizațiile non-bancare de credit care au dreptul la transferuri de bani fără a deschide conturi bancare și alte tranzacții bancare aferente, sunt obligate să divulge informații publice despre oameni care au o semnificativă (direct sau indirect), influența asupra deciziilor luate de conducerea acestora, în vederea stabilit de Banca Rusiei pentru bănci, înregistrate în asigurare a depozitelor obligatorie în Federația Rusă ".;
5) o parte a articolului 73 citește după cum urmează:
"Articolul 73. Pentru a exercita funcțiile de reglementare bancară și supravegherea bancară, Banca Rusiei efectuează inspecții ale instituțiilor de credit (sau sucursalele acestora), trimite-le ordine cu caracter obligatoriu privind eliminarea activităților lor în încălcare a legii federale, eliberate în conformitate cu reglementările Băncii Rusiei și se aplică avute în vedere prin prezenta acțiune împotriva incalca ".;
6) parte a articolului 74 citește după cum urmează:
"Pentru instituția de credit nu poate fi utilizată de către Banca Rusiei a măsurilor preconizate în primul paragraf și al doilea din prezentul articol, în cazul în care data de încălcare a expirat de cinci ani Măsurile prevăzute în prezentul articol nu pot fi utilizate de către Banca a Rusiei în legătură cu eșecul unei instituții de credit (sau filiala acesteia). prevederile documentelor (acte) de Banca Rusiei, care nu sunt regulamente sau instrucțiuni de Banca Rusiei. "
7) Capitolul XII considerat nul și neavenit;
8) cap XII.1 adaugă următoarele linii:
"Capitolul XII.1 de stabilitate și. Dezvoltarea sistemului național de plăți
Articolul 82.1. Asigurarea stabilității și dezvoltării sistemului național de plăți pus în aplicare de către Banca Rusiei, în conformitate cu Legea federală "Cu privire la sistemul național de plăți."
Direcția de dezvoltare a sistemului de plăți național pentru a determina strategia sistemului de plăți naționale adoptate de către Banca Rusiei.
Articolul 82.2. Banca Rusiei organizează și asigură funcționarea eficientă și fără probleme a sistemului de plată a Băncii Rusiei și poartă observare ei.
Articolul 82.3. Banca Rusiei stabilește normele de plățile în numerar, inclusiv restricții ale plăților în numerar între persoane juridice, precum și calcule care implică cetățeni asociate cu activitățile lor de afaceri.
Banca Rusiei stabilește normele și standardele, formele de plăți fără numerar. ".
Articolul 12
Legea federală din mai 22 2003 ani № 54-FZ "Pe de aplicare a marcat pentru tranzacții în numerar și (sau) plăți cu carduri de plată" (Legislația colectate din Federația Rusă, 2003, 21 №, Art. 1957.; 2009, № 23, Art. 2776; № 29, Art. 3599; 2010, № 31, Arta 4161), după cum urmează..:.
1) punctul nouă al articolului 1 după "agent de plată bancar," cuvintele "sub-agent";
2) litera 4 articol 2 după "Banca agenți de plată," se introduc cuvintele "sub-agenți";
3) Articolul 4:
a) al doilea paragraf punctul 1 după "agenți de plată bancare," se introduc cuvintele "sub-agenți";
b) primul paragraf din alineatul 1.1 după "agent de plată bancar," cuvintele "sub-agent" de la "Banca de plată, agenții" se introduc cuvintele "sub-agenți";
4) primul paragraf al articolului punctul 1 5 după "agenți de plată bancare," se introduc cuvintele "sub-agenți".
Articolul 13
Articolul 54 Legea federală din iulie 7 2003 ani № 126-FZ "On comunicare" (Legislație colectate din Federația Rusă, 2003, 28 №, Art. 2895,. 2004, 35 №, Art. 3607,.. 2006, 10 №, art 1069) 4 adaugă punctul de a citi:
"Fondurile sunt. 4 petrecere în avans - un individ pentru servicii de comunicații, pot fi folosite pentru a crește soldul partidului astfel de bani electronică, în conformitate cu Legea federală" Cu privire la sistemul național de plăți ""..
Articolul 14
Legea federală din decembrie 10 ani 2003 № 173-FZ "Cu privire la Regulamentul valutar și control valutar" (Legislație colectate din Federația Rusă, 2003, 50 №, Art. 4859,. 2005, 30 №, Art. 3101,. 2006, 31 №, . Art. 3430; 2007, № 1, Art. 30; 2008, № 30, Arta 3606), după cum urmează.:.
1) Articolul 10:
a) prin adăugarea 1.1 parte urmează:
"1.1. Nerezidenți pot exercita pe deplin împreună în Federația Rusă, traducere valută străină și monedă a Federației Ruse, fără conturi bancare și efectuarea de transferuri de valută străină și monedă a Federației Ruse, fără conturi bancare din Rusia și de a lua în Federația Rusă traducere de valută străină și monedă a Federației Ruse, fără a conturilor bancare ".;
b) o parte 3 cuvintele ", cu excepția celor specificate în 1.1 Punctul acest articol";
2) Articolul 14:
a) primul paragraf din 2 cuvintele ", precum și transferurile electronice de fonduri";
b) o parte 3 9 adaugă punctul de a citi:
"9) transfer fără conturi bancare o persoană fizică - un rezident al unui nerezident pe teritoriul Federației Ruse, a primit de la o persoană fizică - transfer de rezident, fără conturi bancare în Federația Rusă de la non-rezident efectuează atunci când Banca Centrală a legii Federației Ruse, care pot include, respectiv, limiteze doar suma de transfer și primirea sumei de traducere. ".
Articolul 15
Partea 2 articol 5 Legea federală din decembrie 23 ani 2003 № 177-FZ "cu privire la asigurarea depozitelor de uz casnic, în băncile din Federația Rusă" (Legislație colectate din Federația Rusă, 2003, 52 №, Art. 5029,.. 2008, 52 №, art 6225) 5 adaugă punctul de a citi:
"5) este un cash electronic.".
Atenție! Modul de redactare a articolului 16 schimbat conform Legii Federale № 401-FZ, 06.12.2011
Nouă ediție:
Articolul 16
Partea 3 articol 40 Legea federală din iulie 26 2006 ani № 135-FZ "Cu privire la protecția concurenței" (Legislație colectate din Federația Rusă, 2006, 31 №, Art. 3434.), După cuvântul "organizații", cuvintele "organizații - operatori de sisteme de plăți, operatorii de servicii de infrastructură de plată în desfășurarea activităților, în conformitate cu Legea federală "Cu privire la sistemul național de plăți."
Versiunea veche:
Articolul 16
Partea 3 articol 40 Legea federală din iulie 26 2006 ani № 135-FZ "Cu privire la protecția concurenței" (Legislație colectate din Federația Rusă, 2006, 31 №, Art. 3434.), După cuvântul "servicii", cuvintele ", precum și organizații - operatori de plată sisteme de infrastructură, operatorii de servicii de plată în desfășurarea activităților, în conformitate cu Legea federală "Cu privire la sistemul național de plăți."
Articolul 17
Legea federală din octombrie 2 ani 2007 № 229-FZ "privind procedurile de executare" (. Legislația colectate din Federația Rusă, 2007, 41 №, Arta 4849), după cum urmează:
1) 70 articol:
a) prin adăugarea 12 parte urmează:
"12. Prevederile prezentului articol se aplică, de asemenea, în caz de blocare a pieței de monedă electronică a debitorului, traducerea, care se efectuează cu utilizarea mijloacelor electronice de plată, mijloace personalizate, corporative electronice de plata.";
b) adăugarea parte 13 urmează:
". 13 La fondurile deținute în contul fondului de garantare a sistemului de plăți, care a fost deschis, în conformitate cu Legea federală" Cu privire la sistemul național de plăți ", nu pot fi percepute cu privire la obligațiile operatorului sistemului de plăți, de compensare contrapartea centrală a plăților sau a unui membru al sistemului de plăți.";
2) articol 71 7 adăugarea parte, după cum urmează:
"7. Prevederile prezentului articol se aplică, de asemenea, în caz de blocare a pieței de monedă electronică a debitorului, traducerea, care se efectuează cu utilizarea mijloacelor electronice de plată, mijloace personalizate, corporative electronice de plata.";
3) articol 72 10 adăugarea parte, după cum urmează:
"10 Prevederile prezentului articol se aplică, de asemenea,., În cazul de excludere a monedei electronice a debitorului, traducerea, care se efectuează cu utilizarea mijloacelor electronice de plată, mijloace personalizate, corporative electronice de plata.".
Articolul 18
Partea 3 articol 1 Legea federală din decembrie 26 ani 2008 № 294-FZ "Cu privire la protecția persoanelor juridice și a întreprinzătorilor individuali, în controlul de stat (de supraveghere) și de control municipale" (Legislație colectate din Federația Rusă, 2008, 52 №, Art. 6249.; 2009, № 18, Art. 2140;. № 29, Art. 3601;. № 52, Art. 6441,. 2010, № 17, Art. 1988;. № 31, Arta 4160, 4193;. № 2011, 7, Art. 905.; № 17, art. 2310) după cuvintele "bancare și supravegherea asigurărilor," cuvintele "supravegherea sistemului național de plăți."
Articolul 19
Legea federală din iunie 3 2009 ani № 103-FZ "cu privire la activitatea de a primi plăți ale persoanelor fizice, efectuate de către agenții de plată" (Legislația colectate din Federația Rusă, 2009, 23 №, Art. 2758;. 48 №, Art. 5739,. 2010, № 19, Arta 2291) după cum urmează.:
1) articol 1 3 adăugarea parte, după cum urmează:
". 3 Pentru a relațiilor reglementate de prezenta lege federală, normele de Legea federală" Cu privire la sistemul național de plăți "sunt utilizate numai în partea de Banca Rusiei pentru monitorizarea, în conformitate cu articolul 1 1 35 din prezenta lege federală.";
2) litera 3 articol 2 după "persoană juridică", cuvintele ", alta decât o instituție de credit";
3) Articolul 4:
a) Partea 3 citește după cum urmează:
"3. Furnizorul va oferi, la cerere, informații privind agentul de plată al plătitorului, primește plăți în favoarea sa, locurile de plată, și furnizează autorităților fiscale, la cererea acestora, o listă a agenților de plată, primește plata în favoarea sa, și informații cu privire la cazul în care beneficiază de plăți ".;
b) 7 parte Adaugă o nouă teză a doua citi:; "În acest angajarea competențele respective ale subagent plată nu necesită legalizare notarială."
c) în partea 14 cuvântul "persoană" cu "speciale";
g) în partea 15 cuvântul "persoană" cu "speciale";
e) prin adăugarea parte 16 urmează:
. "16 Pe cont bancar special al agentului plătitor poate efectua următoarele operațiuni:
1) înscrierea acceptate de la persoane fizice a numerarului;
2) creditării cu fondurile debitate dintr-un alt cont bancar special al agentului plătitor;
3) de a retrage fonduri într-un cont bancar special al agentului plătitor sau de furnizor;
4) de debit în conturi bancare. "
e) prin adăugarea parte 17 urmează:
". 17 alte operațiuni pe contul special al agentului plătitor nu este permisă.";
g) adăugarea parte 18 urmează:
". 18 Furnizor în localitățile cu agentul plătitor în care primește plăți trebuie să utilizați un cont bancar special Furnizorul nu va avea dreptul să primească fonduri luate ca un agent plătitor taxe, conturi bancare, conturile speciale nu bancare.".;
h) prin adăugarea parte 19 urmează:
. "19 privind operațiunile speciale ale furnizorului de cont bancar pot fi întreprinse:
1) plasarea de fonduri debitate din contul bancar special al agentului plătitor;
2) de debit în conturi bancare. "
i) adăugarea parte 20 urmează:
". 20 efectua alte operații de pe un furnizor special de cont bancar nu este permisă.";
k) prin adăugarea 21 parte urmează:
". 21 Instituțiile de credit nu pot acționa în calitate de operatori pentru a primi plăți sau subagents de plată și de a încheia acorduri privind punerea în aplicare a activităților de persoane care primesc plăți către furnizori sau operatori pentru a primi plăți.";
4) Articolul 7:
a) prin adăugarea 4 parte urmează:
"4 executorilor. Plată obligația de a depune o instituție de credit a primit de la plătitor la primirea plăților în numerar care urmează să fie creditate în deplin la contul dvs. bancar special (e), precum și cu privire la utilizarea agenților de plată și a furnizorilor de conturi bancare speciale pentru calcule pentru a primi plăți este asigurată de către autoritățile fiscale ale Federației Ruse ".;
b) adăugarea parte 5 urmează:
„5. Băncile sunt obligate să elibereze informațiile autorităților fiscale cu privire la prezența unor conturi bancare speciale în bancă și (sau) privind soldul de fonduri într-un cont bancar special, declarațiile privind tranzacțiile în conturi bancare speciale ale organizațiilor (întreprinzători individuali) în termen de trei zile de la primirea unei cereri motivate autoritatea fiscală. informaţiile cu privire la prezența unor conturi bancare speciale și soldurile de numerar (sau) în conturi bancare speciale, precum și declarațiile de operațiuni în conturile bancare speciale ale organi (întreprinzători individuali ții) în banca poate fi solicitat de către autoritățile fiscale în cazurile de control prevăzute pentru o parte din prezentul articol 4, în ceea ce privește aceste organizații (întreprinzători individuali). „;
c) adăugarea parte 6 urmează:
„6. Forma (mărime), precum și procedura de trimitere autoritățile fiscale solicită băncii stabilit de către organul executiv federal responsabil de control și supraveghere în domeniul impozitelor și taxelor. Forma și procedura pentru furnizarea de cereri autorităților fiscale informațiilor de către bănci stabilite de organul executiv federal autorizat de control și supraveghere în domeniul impozitelor și taxelor, astfel cum sa convenit cu Banca Centrală a Federației Ruse. formatele băncilor în format electronic, la solicitarea de informații Autoritățile fiscale sunt aprobate de către Banca Centrală a Federației Ruse, în coordonare cu organul executiv federal responsabil de control și supraveghere în domeniul impozitelor și taxelor. „;
d) prin adăugarea parte 7 urmează:
". 7 Operatorii de a accepta plățile către autoritățile fiscale sunt obligate să ofere informații despre lichidarea conturilor în termen de trei zile de la primirea unei cereri motivate a autorității fiscale Informații privind lichidarea conturilor pot fi solicitate de către autoritățile fiscale, în cazurile de control prevăzute parte 4 din prezentul articol.".;
e) prin adăugarea parte 8 urmează:
„8. Forma (mărime), precum și procedura de transmitere a solicitării autorității fiscale operatorului să primească plăți stabilite de organul executiv federal responsabil de control și supraveghere în domeniul impozitelor și taxelor. Forma și procedura operatorului de a primi informații de plăți privind cererile autorităților fiscale stabilite de organismul federal executiv responsabil de control și supraveghere în domeniul impozitelor și taxelor. formate de operatori pentru a primi plăți sub formă de informații pe cale electronică Cerem autorităților fiscale sunt aprobate de către organul executiv federal responsabil de control și supraveghere în domeniul impozitelor și taxelor. „;
5) articol 8 4 adăugarea parte, după cum urmează:
"4 plăți fără înscriere. Acceptate de la persoane fizice a numerarului într-un cont bancar special specificate în părți și 14 15 4 articol această lege federală, precum și obținerea unui furnizor de fonduri primite ca agent de plată pentru plata în contul bancar nu este care sunt cont bancar special prevăzute în articolele din 18 4 prezentei legi federale, trebuie să fie permisă. ".
Articolul 20
Legea federală din iulie 27 2010 ani № 210-FZ "La organizarea serviciilor de stat și municipale" (.. Legislația colectate din Federația Rusă, 2010, 31 №, Art. 4179; 2011, 15 №, Arta 2038), după cum urmează:
1) litera 2 articol 7 după "furnizarea de documente și informații," cuvintele ", inclusiv plata taxelor de stat percepute pentru prestarea de servicii publice de stat și locale";
2) capitolul 5 Adaugă articol 21.3 urmează:
"Articolul 21.3 System Information. Stat privind plățile de stat și municipale
1. Sistemul de Informații de Stat pentru plățile de stat și municipale este un sistem de informare conceput pentru a organiza și de a prelua informații cu privire la plata a persoanelor juridice și fizice pentru furnizarea de plată a serviciilor de stat și municipale, serviciile specificate în articolele din 3 1 și prezentei legi piese 1 articol 9 Federale, plăți ca surse de generare a veniturilor bugetelor ale sistemului bugetar al Federației Ruse, precum și alte taxe, în cazurile prevăzute de lege federală.
2. Crearea, întreținerea, dezvoltarea și întreținerea Sistemului de Informații de Stat privind plățile de stat și municipale de către Federal Trezoreriei.
3. Pentru a Sistemului de Informații de Stat privind plățile de stat și municipale stabilite de Federal Trezoreriei, în consultare cu Banca Centrală a Federației Ruse. Această procedură este determinată de:
1) lista de informații solicitate pentru plata, inclusiv suma care urmează să fie plătit pentru serviciile publice de stat și locale, specificate în partea 3 articole 1 și părți de articole 1 9 prezentei legi federale, precum și alte taxe, în cazurile prevăzute de Legea federală, pentru a de producție și de livrare;
2) lista de informații cu privire la plata serviciilor publice de stat și locale, serviciile specificate în articolele din 3 1 și 1 piese articol legi 9 prezenta federal, precum și a altor taxe, în cazurile prevăzute de lege federală, ordinea de primire si livrare;
3) care reglementează accesul la sistemul de informații de stat cu privire la plățile de stat și municipale.
4. Banca, alte instituții de credit, organizarea serviciului poștal federal, organul teritorial al Trezoreriei Federale (un organism care deschiderea și întreținerea conturilor, în conformitate cu bugetul Federației Ruse), inclusiv calcule care produc în format electronic, precum și alte organisme sau organizații, prin care plata în numerar de către solicitant a serviciilor de stat și municipale, astfel cum este definit în articolul din 3 1 și 1 a articolului 9 al acestei legi federale și, precum și alte plăți, care sunt sursele de formare a veniturilor bugetare ale sistemului bugetar rus, suntem obligați să trimită imediat informații cu privire la plata acestora la sistemul de informații de stat de plăți de stat și municipale.
5. Agențiile de stat și municipale, după acumularea sumei de plată de către reclamantă pentru serviciile specificate în subsecțiunea 3 articole 1 și părți de articole 1 9 Legea federală prezenta, precum și alte taxe, în cazurile prevăzute de lege federală, va trimite imediat informațiile necesare pentru a plata acestora, sistemul de informații de stat de plăți guvernamentale de stat și locale. ".
Articolul 21
Legea federală din noiembrie 27 ani 2010 № 311-FZ "Cu privire la reglementarea vamală în Federația Rusă" (. Legislația colectate din Federația Rusă, 2010, 48 №, Arta 6252), după cum urmează:
1) Articolul 116:
a) Partea 14 citește după cum urmează:
. "14 plăților vamale, plăți în avans, amenzi, dobânzi, penalități, în conformitate cu prezenta lege federală pot fi efectuate cu utilizarea de dispozitive concepute pentru a efectua tranzacții prin mijloace electronice de plată, fără posibilitatea de a primi (problema) de numerar (în continuare - electronice terminale), precum și terminale de plată sau ATM-uri. "
b) 15 parte citește, după cum urmează:
„15. Atunci când plățile vamale, plățile în avans, penalități, dobânzi, penalități, cu utilizarea de terminale electronice, entități responsabile cu admiterea în contul Federal Trezoreriei și (sau) să efectueze terminale de plată și ATM-uri de schimb de informații între participanții la decontare pe baza anumitor internaționale statele acord - membre ale Uniunii vamale, banii plătiți prin terminale electronice, terminale de plată și ATM-uri, precum și asigurarea Execu corespunzătoare ix angajamentelor în conformitate cu legislația rusă, prin acordarea de garanții bancare și (sau) a face bani (bani) în contul Trezoreriei Federale. Cerințe pentru entitățile specificate, ordinea de interacțiune între ele, plătitorilor de taxe vamale și impozite, și agenția federală puterea executivă autorizat în domeniul vamal, sunt determinate de guvernul rus „.;
c) 16 porțiunea după cum urmează:
". 16 procedură și a tranzacțiilor de tehnologie cu privire la plățile vamale, plăți în avans, amenzi, dobânzi, penalități, folosind terminale electronice, terminale de plată și ATM-uri sunt determinate de organul executiv federal autorizat în domeniul vamal.";
2) partea articol 2 117 după cum urmează:
„2. În scopul eliberării mărfurilor la plata taxelor vamale și a taxelor în ordinea fără numerar care să confirme îndeplinirea obligației plătitorului de taxe vamale și este primirea taxelor vamale și a taxelor pe conturile menționate la articolul 116 prezentului document, precum și plata taxelor vamale, impozitele pe utilizarea terminalelor electronice, terminale de plată sau ATM-uri, în conformitate cu articolul parte 15 116 din prezentul articol o astfel de confirmare este un document generat de e electroni terminale, terminal de plată sau ATM, inclusiv în format electronic, confirmând punerea în aplicare a transferului de fonduri către conturile menționate la articolul 116 din prezentul. De la formarea documentului menționat transferul de fonduri, efectuate în scopul plății taxelor vamale și a taxelor, devine irevocabilă.“.
Articolul 22
Abroga:
1) litera 2 articol 1 Legea federală din iulie 27 ani 2006 № 140-FZ "cu privire la modificarea Legii Federale" cu privire la bănci și activitatea bancară "și un articol 37 Federația Rusă Legea" Cu privire la protecția drepturilor consumatorilor "(Legislație colectate din Federația Rusă, 2006 , № 31, Art. 3439).;
2) litera 1 articol Legea 1 federală din iunie 3 ani 2009 № 121-FZ "cu privire la modificarea unor acte legislative ale Federației Ruse în legătură cu adoptarea Legii Federale" cu privire la activitatea de a primi plăți ale persoanelor fizice, efectuate de către agenții de plată "(Colecția de Legi federație, 2009, № 23, Art. 2776).;
3) litera 1 articol 1 Legea federală din iulie 1 2010 ani № 148-FZ "cu privire la modificarea articolului 13.1 29 și Legea federală" Cu privire la bănci și activitatea bancară "(Legislație colectate din Federația Rusă, 2010, 27 №, art. 3432) .
Articolul 23
1. Prezenta lege federală intră în vigoare la nouăzeci de zile de la data publicării sale oficiale, cu excepția celor pentru care acest articol alți termeni de intrarea lor în vigoare.
2. Paragrafele al treilea și al patrulea de la litera "a" de punctul 2 articole 1 prezentei legi federale intră în vigoare 180 zile de la data publicării acestui document.
3. Articole 1 - 7, 9 și articole 10 5 prezentei legi federale intră în vigoare nu mai devreme de trei luni de la data publicării sale oficiale.
4. Punctele "a" și "b" de la punctul și faceți clic pe 9 11 articol 1, articole și 4 7, articole 2, 3 și paragraf "a" din punctul 4 articol 10, articole 1 - 3, 7 și 8 articol 11, art 16, paragraf "b" din punctul 1 articol 17, art 18 din prezenta lege federală intră în vigoare la un an de la data publicării acestui document.
5. Postul 8 articol 5, art 8, clauza "b" și "c" de punctul 5 articol 10, art 20 din prezenta lege federală intră în vigoare la data de 1 ani 2013.
6. Dispozițiile articolului Codul Bugetului 1 166.1 a Federației Ruse (astfel cum a fost modificată prin prezenta lege federală) se aplică 1 ianuarie 2013 ani.
7. Instituțiile de credit au la intrarea în vigoare a prezentei legi federale dreptul de a transfera fonduri în numele unor persoane fără conturi bancare, dreptul de a face transferuri de bani fără a deschide conturi bancare, inclusiv transferuri electronice de fonduri.
8. De la data intrării în vigoare a prezentei legi federale de a accepta plăți fără ÎnscrIe primite de la persoane fizice de numerar într-un cont bancar special specificat în părțile 14 și 15 articolul 4 din Legea federală privind 3 iunie 2009, numărul 103-FZ „Cu privire la activitatea de a primi plăți de fizică cele efectuate de către agenții de plată „(astfel cum a fost modificată prin prezenta lege federală), precum și obținerea de furnizor de fonduri, a primit un agent de plată ca o plată către un cont bancar, nu bankovs speciale conturile lor menționate la articolul 18 4 din Legea federală iunie 3 2009, numărul 103-FZ „Cu privire la activitatea de acceptare a plăților de la persoane fizice, efectuate de către agenții de plată“ (astfel cum a fost modificată prin prezenta lege federală) nu sunt permise.
9. Dispozițiile de piese și 14 15 articol 4 Legea federală din iunie 3 ani 2009 № 103-FZ "cu privire la activitatea de a primi plăți ale persoanelor fizice, efectuate de către agenții de plată" (astfel cum a fost modificată prin prezenta lege federală) se aplică la relațiile care decurg din acordurile anterioare privind punerea în aplicare a activități pentru a primi plăți de la persoanele fizice.
10. Dispozițiile articolului 21 4 Legea federală din iunie 3 2009 ani № 103-FZ "cu privire la activitatea de a primi plăți ale persoanelor fizice, efectuate de către agenții de plată" (astfel cum a fost modificată prin prezenta lege federală) se aplică relațiilor care decurg din contractele încheiate anterior cu instituțiile de credit furnizorii și operatorii pentru a primi plăți și evitabile, după intrarea în vigoare a prezentei legi federale.

Președintele rus Dmitri Medvedev